Die Finanzplanung ist im Austausch zwischen Vermögensträger und Berater ein sinnvolles Instrument zur Auslotung der Möglichkeiten.
Ein starres Konzept kann es aufgrund der zahlreich vorhandenen Entscheidungsmöglichkeiten nicht sein.
Lebensversicherungen, Sparpläne und private Altersvorsorge – für die meisten Menschen sind dies die gängigen Wege, um für den Ruhestand vorzusorgen. Doch wie sieht es eigentlich bei Beamten aus? Genießen sie im Alter eine bessere finanzielle Sicherheit als Rentner? Diese Frage wirft nicht nur bei vielen Bürgern, sondern auch bei Finanz- und Nachfolgeplanern Interesse auf. Ein…
Die Renten steigen ab Juli sowohl im Westen als auch im Osten. Die Erhöhung beträgt im Westen 4,39 Prozent und im Osten 5,86 Prozent. Die Rentenwertangleichung führt zu einer einheitlichen Rentenberechnung. Einige Rentner können durch die Rentenerhöhung steuerpflichtig werden. Eine vorausschauende Finanzplanung ist wichtig.
Die Welt der Finanzen ist ständig in Bewegung. Mit jedem neuen Quartal kommen neue Daten, neue Trends und neue Möglichkeiten. Im ersten Quartal 2023 hat die Bundesbank Statistiken zu Investmentfonds im Euroraum veröffentlicht, die einen Einblick in die aktuelle Lage des Marktes geben. Der Gesamtwert der ausgegebenen Investmentfondsanteile (ohne Geldmarktfonds) betrug im ersten Quartal 14,959…
Die Generation 50plus bietet Finanz- und Nachfolgeplanern eine einzigartige Chance. Trotz ihres erheblichen finanziellen Einflusses werden sie oft von Banken übersehen. Ein maßgeschneiderter Beratungsansatz, der ihre spezifischen Bedürfnisse berücksichtigt, kann Finanzdienstleistern helfen, sich in diesem wachsenden Marktsegment zu positionieren und erfolgreich zu sein.
Die Nachfolgeplanung ist ein wichtiger Aspekt der privaten Finanzplanung. Sie stellt sicher, dass das eigene Vermögen nach dem Tod gemäß den persönlichen Wünschen verteilt wird und die Angehörigen abgesichert sind. Doch was passiert, wenn eine Erbschaft unerwünschte Folgen mit sich bringt, wie zum Beispiel Schulden? In diesem Blogbeitrag wollen wir aus der Perspektive eines privaten…
In Zeiten von unvorhersehbaren Ereignissen wie der aktuellen COVID-19-Pandemie wird deutlich, wie wichtig es ist, auch für Unternehmen entsprechende Vorsorgemaßnahmen zu treffen. Ein plötzlicher Ausfall der Geschäftsleitung kann das Unternehmen gefährden und zu erheblichen Problemen führen. In diesem Blogbeitrag möchten wir uns mit den Aspekten der Notfallakte und Vorsorgevollmacht im Unternehmensbereich beschäftigen und insbesondere Finanz-…