Ältere Generation und Kreditbedarf

Ältere Generation und Kreditbedarf

Der steigende Kreditbedarf bei Senioren schafft neue Herausforderungen und Chancen für Finanzplaner. Effektive Beratung erfordert individuelle Bedarfsanalysen, Risikobewertung, Aufklärung über Kreditoptionen, flexible Planung und Integration in die Gesamtfinanzstrategie, um die Bedürfnisse älterer Klienten zu erfüllen.

Die Lex Koller: Ein Schutzschild für die Schweizer Heimat

Die Lex Koller: Ein Schutzschild für die Schweizer Heimat

Die Lex Koller ist ein schweizerisches Bundesgesetz, das den Erwerb von Grundstücken durch Ausländer regelt, um die “Überfremdung” einheimischen Bodens zu verhindern. Es erfordert Bewilligungen für den Immobilienkauf durch Nicht-Schweizer und wurde seit 1985 mehrfach angepasst, umfasst natürliche und juristische Personen und gilt landesweit.

Effektive Immobilienschenkung in Deutschland
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Effektive Immobilienschenkung in Deutschland

Die 10%ige Wertminderung bei Schenkung vermieteter Wohnimmobilien in Deutschland zielt auf Mietverhältnisfortführung ab. Wichtig sind korrekte Immobilienbewertung, Berücksichtigung des Verkaufspreises und strategische Nutzung von Steuervorteilen, wie Nießbrauch, für optimale Finanz- und Nachfolgeplanung.

Ein Wendepunkt im Erbschaftssteuerrecht: Implikationen des neuesten BFH-Urteils

Ein Wendepunkt im Erbschaftssteuerrecht: Implikationen des neuesten BFH-Urteils

Das BFH-Urteil ermöglicht steuerfreie Veräußerung von Nachlassvermögen, revolutioniert die Erbschaftssteuerpraxis und erfordert von Finanzplanern neue Strategien in der Nachlassplanung, Risikomanagement und fortlaufende Weiterbildung, um Klienten adäquat über die veränderten steuerlichen Rahmenbedingungen zu beraten.

Was ist ein Erbvertrag und was zeichnet ihn im Vergleich zum Testament aus?
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Was ist ein Erbvertrag und was zeichnet ihn im Vergleich zum Testament aus?

Ein Erbvertrag in Deutschland ermöglicht eine bindende Vermögensnachfolge, ist zweiseitig und notariell beurkundet, im Gegensatz zum flexibleren, einseitigen Testament. Er bietet Sicherheit für Begünstigte, erfordert Geschäftsfähigkeit und kann mit anderen Verträgen kombiniert werden.

Die Bedeutung der Zertifizierung für Finanzplaner
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Die Bedeutung der Zertifizierung für Finanzplaner

Der Blogbeitrag betont die Wichtigkeit von zertifizierten Finanzplanern (CFP) für die finanzielle Beratung, hebt ihre Qualifikation, ethische Standards und die Bedeutung der richtigen Fragen hervor und erklärt, wie man einen CFP findet und warum es wichtig ist.

Urteil des OLG Karlsruhe zur Schenkung von Gesellschaftsanteilen an Minderjährige
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Urteil des OLG Karlsruhe zur Schenkung von Gesellschaftsanteilen an Minderjährige

Das OLG Karlsruhe-Urteil vom 9. November 2022 hebt hervor, dass bei der Schenkung von Gesellschaftsanteilen an Minderjährige eine ausgewogene Risiko-Nutzen-Abwägung erforderlich ist. Dies verändert maßgeblich die Praxis in Familienunternehmen und beeinflusst die Beratung durch Finanzplaner.

Tiefere Einblicke in die Inflationsdynamik 2023 und ihre Auswirkungen

Tiefere Einblicke in die Inflationsdynamik 2023 und ihre Auswirkungen

In diesem Blogbeitrag analysieren wir die Auswirkungen der Inflationsrate von 5,9 % in 2023 auf Anlagen. Wir betonen die Notwendigkeit einer angepassten Anlagestrategie, die Diversifikation und Inflationsschutz umfasst, um langfristigen Wertverlust zu minimieren und Vermögen zu schützen.

Mithilfe der 10er-Regel: Wie viel Geld sollte ich in welchem Alter sparen?

Mithilfe der 10er-Regel: Wie viel Geld sollte ich in welchem Alter sparen?

Was ist die 10er-Regel? Die 10er-Regel besagt, dass man bis zum Renteneintritt das Zehnfache seines letzten Jahreseinkommens gespart haben sollte. Dieses Konzept wurde von den Finanzexperten von Fidelity Investments entwickelt. Ihre Formel basiert darauf, dass eine Person ab dem 25. Lebensjahr jährlich 15 Prozent ihres Einkommens spart und mehr als 50 Prozent ihrer Ersparnisse in Aktien anlegt, mit dem Ziel, im Ruhestand den gleichen Lebensstandard wie zuvor zu halten.