Asset Protection dient dem Schutz des Familienvermögens vor Risiken wie Gläubigeransprüchen. Übertragungen auf Familienmitglieder oder Familienstiftungen sind bewährte Methoden. Die rechtlichen Rahmenbedingungen variieren in Deutschland, Österreich, Schweiz und Liechtenstein. Eine gut geplante Asset Protection sichert langfristig das Vermögen für kommende Generationen. Individuelle Beratung ist empfohlen.
Im Jahr 2022 sank das steuerlich berücksichtigte geerbte und geschenkte Vermögen in Deutschland um 14,0 % auf 101,4 Milliarden Euro. Besonders das geschenkte Betriebsvermögen halbierte sich. Trotz sinkender Vermögensübertragungen stieg die Erbschaft- und Schenkungsteuer auf 11,4 Milliarden Euro, hauptsächlich aufgrund gesunkener Steuerbegünstigungen.
Die Diskussion über das Erbe ist wichtig für Vermögensübertragung und finanzielle Absicherung der nächsten Generation. Laut einer Studie erwartet Deutschland bis 2030 Vermögensübertragungen von 3,1 Billionen Euro. Finanz- und Nachfolgeplaner sollten ihren Kunden helfen, das Thema anzusprechen und eine erfolgreiche Vermögensnachfolge zu gestalten. Dafür ist Sensibilität, Information, Moderation und langfristige Planung entscheidend. Eine vertrauensvolle Beziehung zwischen Berater und Kunde ist der Schlüssel für den Erfolg.